Inmobiliario

¿Por qué invertir en Inmuebles?

La inversión inmobiliaria se sustenta en sólidos fundamentos económicos e implica adquirir diferentes tipos de propiedades con el objetivo de generar ingresos a lo largo del tiempo.

¿Conoces las diferentes estrategias de inversión inmobiliaria? ¿Quieres evitar los principales errores? ¿Sabes como calcular la rentabilidad y tener en cuenta la fiscalidad? ¿No saber por donde empezar?

Entonces, necesitas conocer conceptos que vas a encontrar en este blog.

Fundamentos económicos

La inversión inmobiliaria es una vía ideal hacia la independencia financiera ya que tiene una gran capacidad de generar riqueza a largo plazo y proporcionar ingresos recurrentes.

Para ello, debemos comprender algunas bases de la economía, como por ejemplo, cómo influyen los tipos de interés en los préstamos hipotecarios o, cómo multiplica el interés compuesto las ganancias a lo largo del tiempo.

Por otro lado, la disciplina y el control emocional son esenciales, ya que los mercados inmobiliarios son cíclicos y si no vas con cuidado, puedes caer en la trampa de liquidez.

Además, al invertir en bienes raíces, debemos entender qué es el coste de oportunidad, ya que nos ayudará a comparar una inversión respecto a otra, lo que nos permitirá tomar la mejor decisión posible.

Inversión inmobiliaria

La inversión inmobiliaria ofrece diferentes ventajas y desventajas en comparación con la inversión en bolsa, tal como explico en este artículo. Se puede invertir a través de diferentes tipos de inmuebles como son las viviendas, garajes, locales comerciales o REITs.

Las principales formas de obtener beneficios son a través del cashflow (ingresos regulares generados por alquileres) y a través de la apreciación de los inmuebles a lo largo del tiempo.

Además, estas ganancias se pueden amplificar a través de la deuda, aunque hay que tener cuidado ya que puede llegar a ser un arma de doble filo.

En resumen, la inversión inmobiliaria es una herramienta poderosa para alcanzar la independencia financiera, pero es crucial comprender sus matices y considerar cuidadosamente los diferentes enfoques y activos disponibles.

Estrategias de inversión inmobiliaria

Existe una gran variedad de estrategias de inversión inmobiliaria, como por ejemplo:

• Alquiler tradicional, es el modelo de inversión en viviendas más estable y pasivo posible
• Alquiler habitacional
• Alquiler Turístico, pensado para optimizar los ingresos en áreas turísticas o en ciudades con un alto número de visitantes, asumiendo un mayor nivel de riesgo.
• House Hacking, que implica vivir en una propiedad con varias habitaciones mientras se alquilan las restantes, generando ingresos para cubrir gastos.
• Comprar, Vivir, Alquilar y Repetir consiste en adquirir una propiedad, vivir en ella un tiempo, luego alquilarla y repetir el proceso en nuevas propiedades.
• Comprar, Vivir, Vender y Reinvertir implica vender la propiedad original para comprar otras y aumentar el capital.
• House Flipping se centra en comprar propiedades para reformarlas, aumentar su valor de manera rápida y venderlas.
• Rent 2 Rent implica arrendar propiedades y luego subarrendarlas para obtener beneficios.
• Crowdfunding Inmobiliario permite a los inversores unirse para financiar proyectos más grandes.
• Alquiler con Opción a Compra brinda a inquilinos la oportunidad de adquirir la propiedad al final del contrato.

¿Cómo medir la rentabilidad?

Antes de pasar a la acción hay que conocer cómo calcular la rentabilidad de una operación inmobiliaria, ya que esto nos permitirá diferenciar una buena de una mala operación.

Los indicadores más relevantes son la rentabilidad bruta, rentabilidad neta, el cashflow, el Cash on cash return, el Cap Rate, el ROI, etc. y todos ellos los vemos en este artículo.

Consejos antes de invertir

• Compra por debajo de mercado. La paciencia y la formación son fundamentales. Explora subastas, ejecuciones hipotecarias y vendedores motivados. Las propiedades con necesidades de reforma suelen ofrecer descuentos significativos.
• Aprende a negociar. La negociación hábil es una habilidad invaluable en el mundo de la inversión inmobiliaria. Investiga exhaustivamente para comprender el valor real de la propiedad y utiliza esa información como palanca en las negociaciones. Sé flexible, pero mantén tus límites claros.
• Ubicación clave. La ubicación sigue siendo un factor determinante. Las propiedades bien ubicadas tienden a apreciarse más y atraer a inquilinos de calidad. Investiga las tendencias del mercado en la zona, los planes de desarrollo y los servicios cercanos antes de tomar una decisión.
• Elige a un buen inquilino. La selección de inquilinos es un paso crítico. Averigua los antecedentes y referencias para asegurarte de que estás arrendando a personas confiables. Un buen inquilino no solo paga a tiempo, sino que también cuida la propiedad.
• Valora si es necesario reformar. La decisión de renovar una propiedad depende de diversos factores, como el mercado local, el presupuesto y el tiempo. A veces, pequeñas mejoras pueden aumentar significativamente el valor de una propiedad. Evalúa cuidadosamente los costes y beneficios antes de embarcarte en proyectos de renovación.
• Conoce cuándo vender. El momento de vender puede depender de diversos factores, como el ciclo del mercado y tus objetivos financieros a largo plazo. No te dejes llevar por las fluctuaciones a corto plazo y ten un plan sólido en mente.
• ¿Vale la Pena Amortizar la Hipoteca? Evalúa tu ratio de endeudamiento, los tipos de interés, tus objetivos financieros y la capacidad de generación de ingresos de la propiedad antes de tomar decisiones sobre amortización.
• Vivir de alquiler vs Vivir en propiedad. Ten en cuenta dónde quieres vivir, analiza los precios de compra y alquier en esa zona, valora el coste de oportunidad y toma una decisión objetiva.